Dostali za to bardzo dużą karę i w ciagu ostatnich dwóch lat zbudowali na szybko zespół AML praktycznie od zera. Oczywiście oberwało się zwykłym klientom którzy muszą wysyłać oświadczenie + pity, umowy o pracy itd. W innych bankach wystarczy wypełnić krótką ankietę i tyle (Santander i BNP).
Jeszcze ciekawiej jest podczas otwierania konta, bo nie każdy bank wymaga dokładnego podania źrodła dochodów. Dla przykładu w mBanku trzeba podać zródło dochodów, wysokość wpływów na konto i ile będziesz wpłacał/wypłacał. Podobnie jest w ING, BNP i Santanderze. Sa też normalniejsze banki jak Alior które pytają tylko o zródło dochodów. PKO BP podczas otwierania konta w ogóle nie pyta o źródło dochodów.
Ta ustawa ma spore pole do interpretacji i według widzimisię banku jest jak bardzo bedą inwigilować klienta."},{"@type":"Comment","@id":"https://www.pepper.pl/comments/permalink/16338167","author":{"@type":"Person","name":"Maly_Lou"},"datePublished":"2023-12-02T09:45:32.000Z","text":"Pisma nie dostałem. Dostałem WAŻNEGO smsa z ing, że w aplikacji mam WAŻNĄ wiadomość. I tam było że do końca listopada mam im to wysłać. Nie zrobiłem nic. Stwierdziłem, że jak mi ograniczą dostęp czy coś, to konto zamknę. I 1 grudnia znowu ten sam WAŻNY sms i info w aplikacji, że mam czas do któregoś tam grudnia. Bank się bawi w skarbówkę. Powinno ich interesować co najwyżej to co mam u nich, a nie cały majątek. Pisma, dokumenty notarialne, zaświadczenia... teraz niech każdy bank o to pyta, gdzie często ludzie mają konta w kilku z nich. Pranie pieniędzy i terroryzm. Bo ktoś ma niewielkie sumy na koncie. Ale majątki znikąd wśród członków rodziny polityków, którzy to klepnęli jakoś nikogo nie interesują"},{"@type":"Comment","@id":"https://www.pepper.pl/comments/permalink/16340018","author":{"@type":"Person","name":"Kiron"},"datePublished":"2023-12-02T11:54:38.000Z","text":"Pusty pieniądz i inflacja nie bierze się tylko z drukarek. Dodają go dzień za dniem w ogromnych ilościach właśnie w korporacjach finansowych. Pożyczają do hipoteki czy kredytu pieniądze nie z własnych depozytów i dochodów, lecz wprost z podpisanego zobowiązania spłaty. A w momencie kryzysu nie mają tych pieniędzy fizycznie, bo nigdy ich nie mieli w takich ilościach jak to bywa przy piramidach i odmawiają wypłaty.
Pieniądze NIE są bezpieczne w bankach. Poza bankami też nie, to jest ich system finansowy i jak będą chcieli tak wyregulują stabilizację czy destabilizację finansową waszych rodzin, stąd czasem te kartki papieru są warte mniej, a czasem całkiem tracą wartość."},{"@type":"Comment","@id":"https://www.pepper.pl/comments/permalink/16339133","author":{"@type":"Person","name":"Al_Moheida"},"datePublished":"2023-12-02T10:47:06.000Z","text":"Standardowa procedura, zwiazana z ustawą o przeciwdzialaniu praniu kasy. Każdy klient dowolnego banku w polsce, to otrzymuje/otrzyma."},{"@type":"Comment","@id":"https://www.pepper.pl/comments/permalink/16520481","author":{"@type":"Person","name":"ann_"},"datePublished":"2023-12-14T14:21:18.000Z","text":"Też to dostałam, cudowny prezent na święta (i w ogóle koniec grudnia, best tajming ever). No nic, chyba wyzeruje konto, spłacę KK, wyłączę blika na telefon - i założę inny rachunek. Jeszcze muszę pomyśleć, gdzie mam ten ich rachunek wpisany, pewnie jakiś ebay / paypal...
A zablokowali wam konto jak to olaliście? Albo robili problemy, jeśli nie (w sensie wypełniliście to byle jak dla formalności, mnie korciło wpisanie, że jestem na utrzymaniu rodziców, ale jestem tak złą córką, że nie pamiętam daty urodzenia; w ogóle najbardziej pasowałaby mi siostra, bo wymieniamy mnóstwo blików, ale wg nich można być tylko na utrzymaniu rodziców, albo męża/partnera)? Mi wysłali linka do jakiegoś formularza, ale nie chcę tego wypełniać. Korci mnie też zapytać pracowników ING, co mam wpisać, jeśli moje dochody pochodzą z nierządu (jak w tej polskiej komedii), ale wtedy to już na pewno chcieliby mnie zobaczyć w swoim oddziale :).
W ogóle rachunek w ING mam od ponad dekady, od czasów studenckich. Mam konto maklerskie, KK. A teraz jestem dla nich terrorystką albo słupem, fajnie. A nawet karty debetowej do konta nie mam (korzystam z KK), więc nie wiem jak bym miała wprowadzać gotówkę do obiegu.
Dla mnie to trochę wygląda jak jakiś US, albo zbieranie informacji pod byle pretekstem - dzięki temu będą wiedzieli np. kto ma jakie dochody i aktywa, i że nie trzyma ich u nich (pamiętam banki, które potrafiły dzwonić do księgowości i przekierowywać ludziom wypłaty bez ich zgody, tylko dlatego, że założyli u nich rachunek do obsługi lokaty). Mokry sen akwizytora telefonicznego normalnie, taka baza.
Pamiętam jak vinted okradło użytkowników blokując im środki w e-portfelach, a później zmieniając regulamin. Teraz robią to banki. Aż człowiek tęskni za czasami gotówki w portfelu, albo wymiany barterowej (chociaż to chyba nie ten wiek, ani nawet poprzedni). Wszystko chcą o nas wiedzieć, i wszędzie niestety pozostawiamy ślady."},{"@type":"Comment","@id":"https://www.pepper.pl/comments/permalink/16853809","author":{"@type":"Person","name":"Michał_S"},"datePublished":"2024-01-08T16:43:03.000Z","text":"No to u mnie ROR na który wpada kasa za wynajem mieszkania i z tego rachunku płacę również należny podatek do US. Zadeklarowałem, że kasa jest z najmu to automat wypluł, że mam podać numer KW Oczywiście olałem ich żądania i napisałem, że czuję potrzeby podawania numeru KW. Minął tydzień, na chwilę obecną konto funkcjonuje. Rozumiem prostą deklarację skąd pochodzą środki ale numer KW? Kogoś tam ładnie poniosło"},{"@type":"Comment","@id":"https://www.pepper.pl/comments/permalink/16336407","author":{"@type":"Person","name":"yenfnbqee"},"datePublished":"2023-12-02T07:02:58.000Z","text":"Ustawa jest ustawą, muszą realizować jej zapisy.
Jeśli faktycznie nie masz tam żadnych znaczących środków, to może po prostu powinieneś zadzwonić na infolinię i zapytać, dlaczego dostałeś takie pismo. Być może zostało ono wysłane przez pomyłkę. A być może ktoś przez pomyłkę przelał Ci tam milion... I stąd takie pisemko...
Nie napisałeś również w jakiej formie dostałeś to pismo. Może po prostu to jakiś phishing? :P
A na koniec, bez gdybania: środki z zamkniętych kont trafiają na tzw. konto techniczne, będziesz mógł je wypłacić w oddziale."},{"@type":"Comment","@id":"https://www.pepper.pl/comments/permalink/16338816","author":{"@type":"Person","name":"mrowka"},"datePublished":"2023-12-02T10:26:07.000Z","text":"Ja to dostałem z pół roku temu więc pewnie przychodzi do każdego wcześniej czy póżniej. Tylko u mnie jedyne środki były z jakiś aukcji allegro czasem czy przelewy od znajomych i tak im odpisałem w piśmie moim bez wypełniania tego ich bo nic z niego nie pasowało "},{"@type":"Comment","@id":"https://www.pepper.pl/comments/permalink/16343811","author":{"@type":"Person","name":"eter"},"datePublished":"2023-12-02T16:31:26.000Z","text":"Ustawa faktycznie nakłada coś takiego ale jeżeli nie miałeś tam kasy praktycznie żadnej / przelewy po 200 pln powiedzmy to na samym końcu do weryfikacji.. dziwne z tą karierą zawodową - albo nadgorliwi jacyś albo klientów mają za dużo. Mnie pytali jakiś czas temu w Aliorze (ror) o rezydencję podatkową (acta) i źródło pochodzenia (z tytułu umowy o pracę) - przeklikanie 'ankiety' zajęło może z 5 min. Czekam jeszcze co velo i pko bp zawołają ale na razie cisza "},{"@type":"Comment","@id":"https://www.pepper.pl/comments/permalink/16344461","author":{"@type":"Person","name":"Yellow"},"datePublished":"2023-12-02T17:24:56.000Z","text":"Tez spotkalem sie z tym w ING ale w innym kontekscie. CHcialem wyrobic karte kredytową-zreszta juz drugą u nich. Zdolnosc kredytową mam bo inne banki bardzo chetnie daja mi takie karty. Jednak kilkukrotnie wnioskowalem juz o karte u nich i w odpowiedzi odmownej wlasnie sie powoluja na tą ustawe. Co gorsza nie mowią o co im chodzi i jaki problem ze mną mają. Wcale nie chcą ode mnie tego oswiadczenia. ALe sam im je wyslalem razem z zaswiadczeniem z pracy o zarobkach. A oni ciale odrzucają i powoluja sie na tą ustawe o praniu brudnych pieniedzy. Z tego co czytalem na grupach to tylko ING wymysla takie cuda ale fakt ze jest ustawa w tej sprawie.
Poprostu sa nadgorliwi ale swoją droga juz kilka razy zrazilem sie do ing. Biurokracja jak na poczcie polskiej."},{"@type":"Comment","@id":"https://www.pepper.pl/comments/permalink/16388110","author":{"@type":"Person","name":"NickVolt"},"datePublished":"2023-12-05T19:23:27.000Z","text":"Biję się w pierś w kontekście powyższych moich wypowiedzi - myliłem się. To są albo idioci albo głupio ustawiony automat, albo ślą to dosłownie każdemu klientowi ich banku. Dzisiaj dostała tę wiadomość moja mama w związku z kontem OSZCZĘDNOŚCIOWYM. Na to konto robi przelew jedynie ze swojego konta ROR (w innym banku - ale przecież nazwisko nadawcy widzą, jako bank). Jedyny inny wpływ, który tam był, to był wpływ z KREDYTU przyznanego przez nich samych. Nie było tam wpłat gotówkowych, nie było wpłat z innych obcych rachunków, OLX, Allegro itp. Dodatkowo mają jej PESEL, po którym średnio zdolny szympans policzy, że mama jest na emeryturze. Nie okrada ludzi na wnuczka, nie pierze kasy z cholera wie czego. Ja wiem, że dostali karę i jakiemuś xxx odpalił się tryb służbisty, ale bez przesady."},{"@type":"Comment","@id":"https://www.pepper.pl/comments/permalink/16799029","author":{"@type":"Person","name":"flowergrotesque"},"datePublished":"2024-01-04T18:46:37.000Z","text":" I jak u Ciebie rozwinęła się sprawa?"}],"commentCount":67,"interactionStatistic":29,"articleSection":"Różne"}